Capa do livro: Fintechs e Bancos Digitais - Inovação e Competitividade, Itamir Caciatori Junior e Ana Paula Mussi Szabo Cherobim

Fintechs e Bancos Digitais - Inovação e Competitividade

Itamir Caciatori Junior e Ana Paula Mussi Szabo Cherobim

    Preço

    por R$ 79,90

    Ficha técnica

    Autor/Autores: Itamir Caciatori Junior e Ana Paula Mussi Szabo Cherobim

    ISBN v. impressa: 978652630201-9

    ISBN v. digital: 978652630293-4

    Acabamento: Brochura

    Formato: 15,0x21,0 cm

    Peso: 193grs.

    Número de páginas: 156

    Publicado em: 10/11/2022

    Área(s): Administração; Direito - Econômico; Direito - Diversos; Economia

    Versão Digital (eBook)

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    Sinopse

    Qual é o grau de ameaça que os bancos digitais, na forma de FinTechs, trazem para os “bancões” brasileiros? Em que nível essas novas empresas são uma ameaça para os bancos estabelecidos, aqui definidos como incumbentes? Quais são as vantagens competitivas dessas FinTechs em relação aos bancos incumbentes? Quais são as características desses bancos digitais?

    A presente obra pretende responder a essas e outras perguntas em um contexto de inovação nos serviços financeiros. Essas inovações, por ocorrerem em um mercado com alto grau de concentração, podem trazer algumas mudanças para a indústria financeira brasileira. Porém, a mensuração do grau de ameaça desses bancos digitais é uma tarefa complexa e que requer uma análise ampla, de forma histórica e considerando as peculiaridades do segmento financeiro brasileiro.

    Sem entrar em achismos, modismos ou outros fatores que possam contaminar a análise, este livro é fruto de intensas pesquisas acadêmicas sobre o assunto. Dessa forma, busca explorar o contexto da inovação na indústria bancária, identificar os conceitos de vantagem competitiva identificados nesse segmento, conceituar e analisar as FinTechs sob diversos pontos de vista. Além disso, busca categorizar essas novas empresas, analisar a oferta de produtos e serviços pelos bancos digitais, elaborar um cenário do que está ocorrendo na competitividade dos bancos digitais brasileiros com os cinco maiores bancos e projetar possíveis cenários futuros.

    Autor(es)

    ITAMIR CACIATORI JUNIOR

    Economista (PUCPR), Mestre em Engenharia de Produção e Sistemas (PUCPR) e Doutor em Administração pela Universidade Federal do Paraná (Linha de Pesquisa: Inovação e Tecnologia). Pesquisador dos temas Inovação e Vantagem Competitiva, com destaque para as interações entre as FinTechs (bancos digitais) e os bancos incumbentes. Possui 17 anos de experiência no Mercado Financeiro como Auditor em departamentos e agências bancárias com foco em Risco de Crédito e Risco Operacional. Participante frequente em programas de rádio e TV sobre finanças e Economia. Professor de Economia e finanças.

    ANA PAULA MUSSI SZABO CHEROBIM

    Professora Titular da Universidade Federal do Paraná; Coordenadora da Liga de Investimentos e Finanças – UFPR. Atua na área de Negócios e Finanças. Graduada em Economia e em Administração pela UFPR. Especialista em Finanças pelo IAG/PUC. Mestre em Tecnologia pela UTFPR. Doutora em Administração pela FEA/USP. Foi Diretora do Setor de Ciências Sociais Aplicadas da UFPR, 2013-2017; Chefe do Departamento de Administração Geral e Aplicada da UFPR entre março de 2004 e junho de 2008, e coordenou o Programa de Extensão em Educação Financeira da UFPR de 2007 a 2017. Atuou em empresas privadas multinacionais (Shell Brasil – 1985; Aga SA – 1986 a 1988) e empresas familiares (Cherobim do Pará – 1992 a 1994; Frischmann’s Magazine – 1990; EMS Des-monte de Rocha – 1989).

    Sumário

    LISTAS DE FIGURAS E TABELAS

    INTRODUÇÃO

    SEÇÃO 1: CONCEITOS E FERRAMENTAS

    1 INTRODUÇÃO

    2 INOVAÇÃO

    Divisões da inovação

    Inovação financeira

    Propriedade e difusão das inovações financeiras

    3 VANTAGEM COMPETITIVA

    4 INDÚSTRIA FINANCEIRA BRASILEIRA

    Instituições não bancárias

    Bancos incumbentes, digitalizados e digitais

    O sistema financeiro brasileiro - visão geral

    Concentração bancária no Brasil

    5 REGULAÇÃO BANCÁRIA NO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL

    6 CONCEITO DE FINTECHS

    Fatores indutores das FinTechs

    Seriam as FinTechs inovações disruptivas?

    Regulação das FinTechs

    FinTechs no Brasil

    7 CATEGORIAS DE FINTECHS

    Propondo uma solução

    SEÇÃO 2: INTERAÇÕES COMPETITIVAS

    8 A OFERTA DE PRODUTOS E SERVIÇOS PELOS BANCOS DIGITAIS NO BRASIL

    Sobre coleta de dados do mercado financeiro

    Contexto da análise

    Análise por categorias

    Análise global das nove categorias de produtos e serviços

    Categoria transacional, não transacional e canal

    Categoria: atividades adjacentes ou essenciais

    Categorias produtos e serviços clássicos bancários, outros bancários e não financeiros

    Análise de cobrança de tarifas

    9 PRINCIPAIS QUESTÕES ENVOLVENDO BANCOS DIGITAIS, DIGITALIZADOS E DIGITAIS

    O que os dados qualitativos nos dizem?

    Análise qualitativa dos documentos

    10 COMPETITIVIDADE ENTRE BANCOS INCUMBENTES, DIGITALIZADOS E DIGITAIS

    FinTechs como novos entrantes na indústria financeira

    SEÇÃO 3: ELEMENTOS

    11 ELEMENTOS DE INOVAÇÃO E VANTAGEM COMPETITIVA

    Parcerias

    Barreiras à entrada

    APIs

    Novos produtos e serviços

    Bolsos profundos

    Agências bancárias

    Necessidades dos usuários

    Inflexibilidade dos bancos incumbentes

    Sticky factors (ativos pegajosos)

    Recursos humanos

    Atividades adjacentes

    Oportunidades tecnológicas

    Ativos invisíveis

    Sistemas legados

    Open banking

    SEÇÃO 4: ANÁLISE DA RELAÇÃO ENTRE BANCOS INCUMBENTES, DIGITAIS E DIGITALIZADOS

    12 NOVOS ENTRANTES SÃO INOVADORES?

    Relações competitiva e de inovação entre novos entrantes e estabelecidos

    As vantagens competitivas e de inovação dos bancos incumbentes

    As reações dos bancos incumbentes

    Questão final

    Como analisar o impacto de novos competidores na indústria financeira

    REFERÊNCIAS

    ANEXO - LISTA DE 125 DOCUMENTOS ANALISADOS

    Índice alfabético

    A

    • Agências bancárias
    • Análise da relação entre bancos incumbentes, digitais e digitalizados
    • Anexo - Lista de 125 documentos analisados
    • APIs
    • Atividades adjacentes
    • Ativos invisíveis
    • Ativos. Sticky factors (ativos pegajosos)

    B

    • Banco digital. Oferta de produtos e serviços pelos bancos digitais no Brasil
    • Banco digital. Oferta de produtos e serviços. Análise de cobrança de tarifas
    • Banco digital. Oferta de produtos e serviços. Análise global das nove categorias de produtos e serviços
    • Banco digital. Oferta de produtos e serviços. Análise por categorias
    • Banco digital. Oferta de produtos e serviços. Categoria transacional, não transacional e canal
    • Banco digital. Oferta de produtos e serviços. Categoria: atividades adjacentes ou essenciais
    • Banco digital. Oferta de produtos e serviços. Categorias produtos e serviços clássicos bancários, outros bancários e não financeiros
    • Banco digital. Oferta de produtos e serviços. Contexto da análise
    • Banco incumbente. Inflexibilidade dos bancos incumbentes
    • Banco. Agências bancárias
    • Banco. Regulação bancária no sistema financeiro nacional
    • Bancos digitais, digitalizados e digitais. Principais questões
    • Bancos digitais, digitalizados e digitais. Principais questões. Análise qualitativa dos documentos
    • Bancos digitais, digitalizados e digitais. Principais questões. O que os dados qualitativos nos dizem?
    • Bancos incumbentes, digitais e digitalizados. Análise da relação
    • Bancos incumbentes, digitalizados e digitais
    • Bancos incumbentes, digitalizados e digitais. Competitividade
    • Bancos incumbentes. Reações
    • Bancos incumbentes. Vantagens competitivas e de inovação dos bancos incumbentes
    • Barreiras à entrada
    • Bolsos profundos

    C

    • Categorias de FinTechs
    • Como analisar o impacto de novos competidores na indústria financeira
    • Competitividade entre bancos incumbentes, digitalizados e digitais
    • Competitividade. Como analisar o impacto de novos competidores na indústria financeira
    • Competitividade. Relações competitiva e de inovação entre novos entrantes e estabelecidos
    • Competitividade. Vantagem competitiva
    • Competitividade. Vantagens competitivas e de inovação dos bancos incumbentes
    • Conceito de FinTechs
    • Conceitos e ferramentas
    • Concentração bancária no Brasil

    D

    • Dados. Sobre coleta de dados do mercado financeiro
    • Divisões da inovação

    E

    • Elementos
    • Elementos de inovação e vantagem competitiva
    • Entrante. Relações competitiva e de inovação entre novos entrantes e estabelecidos
    • Estabelecido. Relações competitiva e de inovação entre novos entrantes e estabelecidos

    F

    • Fatores indutores das FinTechs
    • Ferramentas e conceitos
    • Figura. Listas de figuras e tabelas
    • FinTechs como novos entrantes na indústria financeira
    • FinTechs no Brasil
    • FinTechs. Categorias de FinTechs
    • FinTechs. Conceito
    • FinTechs. Fatores indutores
    • FinTechs. Propondo uma solução
    • FinTechs. Regulação
    • FinTechs. Seriam as FinTechs inovações disruptivas?

    I

    • Indústria financeira brasileira
    • Indústria financeira. Como analisar o impacto de novos competidores na indústria financeira
    • Indústria financeira. FinTechs como novos entrantes na indústria financeira
    • Inflexibilidade dos bancos incumbentes
    • Inovação
    • Inovação financeira
    • Inovação financeira. Propriedade e difusão
    • Inovação. Divisões
    • Inovação. Novos entrantes são inovadores?
    • Inovação. Relações competitiva e de inovação entre novos entrantes e estabelecidos
    • Inovação. Vantagens competitivas e de inovação dos bancos incumbentes
    • Inovações disruptivas. Seriam as FinTechs inovações disruptivas?
    • Instituições não bancárias
    • Interações competitivas
    • Introdução
    • Introdução

    L

    • Lista de 125 documentos analisados. Anexo
    • Listas de figuras e tabelas

    M

    • Mercado financeiro. Sobre coleta de dados do mercado financeiro

    N

    • Necessidades dos usuários

    O

    • Oferta de produtos e serviços pelos bancos digitais no Brasil
    • Open banking

    P

    • Parcerias
    • Principais questões envolvendo bancos digitais, digitalizados e digitais
    • Produtos. Novos produtos e serviços
    • Produtos. Oferta de produtos e serviços pelos bancos digitais no Brasil
    • Propriedade e difusão das inovações financeiras

    Q

    • Questão final:

    R

    • Reações dos bancos incumbentes
    • Recursos humanos
    • Referências
    • Regulação bancária no sistema financeiro nacional
    • Regulação das FinTechs
    • Relações competitiva e de inovação entre novos entrantes e estabelecidos

    S

    • Serviços. Novos produtos e serviços
    • Serviços. Oferta de produtos e serviços pelos bancos digitais no Brasil
    • Sistema financeiro brasileiro. Visão geral
    • Sistema financeiro nacional. Regulação bancária
    • Sistemas legados
    • Sobre coleta de dados do mercado financeiro
    • Sticky factors (ativos pegajosos)

    T

    • Tabela. Listas de figuras e tabelas
    • Tecnologia. Oportunidades tecnológicas

    U

    • Usuário. Necessidades dos usuários

    V

    • Vantagem competitiva
    • Vantagens competitivas e de inovação dos bancos incumbentes