Fraudes Documentais - Como Ocorrem - Exposição Detalhada das Ações Fraudulentas

1 IDENTIFICAÇÃO CIVIL, p. 15

1.1 COMENTÁRIOS ACERCA DO DOCUMENTO, p. 15

1.2 LEI 7.116 DE 29 DE AGOSTO DE 1983, p. 16

1.3 DECRETO 89.250, DE 27 DE DEZEMBRO DE 1983, p. 19

1.4 LEI 9.049 DE 18 DE MAIO DE 1995, p. 23

1.5 LEI 9.454, DE 7 DE ABRIL DE 1997, p. 24

1.6 ITENS DE SEGURANÇA, p. 25

1.6.1 Tarja em talho-doce, p. 26

1.6.2 Elemento visível sob luz ultra -violeta, p. 27

1.6.3 Perfuração mecânica, p. 27

1.6.4 Numeração tipográfica seqüencial, p. 28

1.7 DEMAIS CARACTERÍSTICAS DO DOCUMENTO DE IDENTIDADE, p. 28

1.7.1 Filigranas, p. 28

1.7.2 Fotografias, p. 29

1.7.3 Impressões digitais, p. 30

1.8 FRAUDES COM O DOCUMENTO DE IDENTIFICAÇÃO, p. 31

1.8.1 Fotocópias ou Digitalização, p. 31

1.8.2 Assinaturas contidas no documento, p. 32

1.8.3 Alterações no fundo verde-claro, p. 33

1.8.4 Produtos químicos, p. 33

1.8.5 Perfurações, p. 33

1.8.6 Digitais falsas, p. 35

1.8.7 Documentos utilizados para confecção, p. 36

1.8.8 Fotos, p. 37

1.9 DEMAIS OBSERVAÇÕES ACERCA DO DOCUMENTO DE IDENTIFICAÇÃO, p. 38

1.9.1 CPF, p. 38

1.9.2 Local de expedição, p. 39

1.10 COMPROVAÇÃO DE IDENTIDADE, p. 39

2 CHEQUE, p. 41

2.1 ITENS DE SEGURANÇA, p. 42

2.1.1 Microletras, p. 42

2.1.2 Fundo nulo, p. 44

2.1.3 Linhas variáveis, p. 44

2.1.4 See-Thourgh, p. 46

2.1.5 Tintas Reagentes, p. 48

2.1.6 Tramas de linhas, p. 48

2.1.7 Efeito antiscanner, p. 50

2.1.8 Íris e contra-íris, p. 51

2.2 GOLPES PRATICADOS COM CHEQUES, p. 52

2.2.1 A obtenção de folhas de cheques, p. 52

2.2.1.a Assalto ou furto, p. 52

2.2.1.b Linhas interurbanas de grande extensão, p. 53

2.2.1.c Linhas urbanas de coletivos, p. 54

2.2.1.d Hotel, p. 55

2.2.1.e Motel, p. 55

2.2.1.f Na própria residência, p. 56

2.2.1.g Troca de cheques no comércio, p. 56

2.3 GOLPES COM UTILIZAÇÃO DE CHEQUES, p. 57

2.3.1 Utilização de caneta com tinta removível, p. 57

2.3 GOLPES COM UTILIZAÇÃO DE CHEQUES, p. 57

2.3.1 Utilização de caneta com tinta removível, p. 57

2.3.2 Golpe utilizando os espaçamentos nos campos numéricos e extenso, p. 58

2.3.3 Adulteração de cheques emitidos através de máquinas datilográficas, p. 62

2.3.4 O golpe do estilete, p. 64

2.3.5 Golpe com a delaminação alterando o número do cheque, p. 66

2.3.6 Golpe do estilete parcial, p. 68

2.3.7 Golpe com alteração na data da emissão, p. 69

2.3.8 Golpe modificando o nome do favorecido, p. 71

2.3.9 Golpe através de conta corrente conjunta inexistente, p. 74

2.4 DEMAIS CARACTERÍSTICAS A SEREM OBSERVADAS, p. 75

2.4.1 Desfibramento, p. 75

2.4.2 Descoloração/ Tonalidades, p. 76

2.4.3 Borrões, p. 77

2.4.4 Recoberturas, p. 78

2.4.5 Desalinhamentos, p. 79

2.4.6 Recortes, p. 80

2.4.7 Utilização de carimbos, p. 82

2.4.8 Emendas, p. 83

2.5 Recomendações no acatamento de cheques quanto à possibilidade de fraudes, p. 84

3 CÉDULAS DE REAL, p. 87

3.1 PAPEL, p. 88

3.2 CARACTERÍSTICAS DE SEGURANÇA, p. 90

3.2.1 Marca D’água, p. 90

3.2.2 Microletras, p. 92

3.2.3 Fio de segurança, p. 93

3.2.4 Registro coincidente, p. 93

3.2.5 Imagem latente, p. 94

3.2.6 Filigranas, p. 95

3.2.7 Impressões em alto-relevo, p. 95

3.2.8 Marca tátil, p. 96

3.2.10 Palavra ´Falsa´, p. 97

3.3 CÉDULA PLÁSTICA DE R$ 10,00 (POLÍMERO), p. 97

3.3.1 Imagem Latente, p. 98

3.3.2 Fio de segurança, p. 99

3.3.3 Marca d’água, p. 99

3.3.4 Microimpressões, p. 100

3.3.5 Marca Tátil, p. 100

3.3.6 Registro Coincidente/Janela transparente, p. 101

3.3.7 Filtro verificador, p. 101

3.3.8 Impressões em talho-doce, p. 101

3.3.9 Imagem fotossensível, p. 102

3.3.10 Fundos especiais, p. 102

3.3.11 Demais observações, p. 102

3.4 CÉDULA DE R$ 20,00 (VINTE REAIS), p. 103

3.4.1 Marca d’água, p. 104

3.4.2 Marca tátil, p. 104

3.4.3 Microimpressões, p. 104

3.4.4 Faixa Holográfica, p. 105

3.5 AÇÕES FRAUDULENTAS COM CÉDULAS DE REAL, p. 107

3.5.1 Lavagem química em cédulas de menor valor, p. 107

3.5.2 Lavagem química em cédulas antigas, p. 109

3.5.3 Cédulas de R$ 10,00, p. 111

3.5.4 Cédulas fotocopiadas, p. 113

3.5.5 Cédulas impressas por digitalização de imagens, p. 114

3.5.6 Cédulas de polímero, p. 115

3.6 DICAS NA CONFERÊNCIA E RECEPÇÃO DE CÉDULAS, p. 118

3.6.1 Indefinição de imagens, p. 118

3.6.2 Marca d’água, p. 119

3.6.3 Dégradés e variações bruscas de tonalidade, p. 119

3.6.4 Fio de segurança, p. 119

3.6.5 Microimpressões, p. 119

3.6.6 Ultravioleta, p. 120

3.6.7 Recepção de cédulas, p. 120

4 MOEDAS DE R$ 1,00, p. 123

5 COMPROVANTES DE RESIDÊNCIA, p. 125

5.1 OBTENÇÃO DO DOCUMENTO, p. 125

5.2 FRAUDES, p. 125

5.3 IDENTIFICANDO A FRAUDE, p. 126

5.3.1 Indícios de fraudes, p. 127

5.3.1.a) Desalinhamentos, p. 127

5.3.1.b) Consulta as operadoras, p. 129

5.3.1.c) Endereço e CEP, p. 129

5.3.1.d) Tipos gráficos, p. 129

5.3.1.e) Logotipos e texturas de fundo, p. 130

5.3.1.f) Consumo dos meses anteriores, p. 130

6 COMPROVANTES DE RENDA, p. 133

CONCLUSÃO, p. 135

A

• Adulteração de cheques emitidos através de máquinas datilográficas, p. 62
• Alterações no fundo verde-claro, p. 33
• Assalto ou furto, p. 52
• Assinaturas contidas no documento, p. 32

C

• CPF, p. 38
• Carteira de identificação. Itens de segurança, p. 25
• Cédula. Conferência e recepção. Dégradés e variações bruscas de tonalidade, p. 119
• Cédula. Conferência e recepção. Fio de segurança, p. 119
• Cédula. Conferência e recepção. Indefinição de imagens, p. 118
• Cédula. Conferência e recepção. Marca d’água, p. 119
• Cédula. Conferência e recepção. Microimpressões, p. 119
• Cédula. Conferência e recepção. Recepção de cédulas, p. 120
• Cédula. Conferência e recepção. Ultravioleta, p. 120
• Cédula. Dicas na conferência e recepção de cédulas, p. 118
• Cédula. Dinheiro. Características de segurança, p. 90
• Cédula. Filigranas, p. 95
• Cédula. Fio de segurança, p. 93
• Cédula. Fundos especiais, p. 96
• Cédula. Imagem latente, p. 94
• Cédula. Impressões em alto-relevo, p. 95
• Cédula. Lavagem química em cédulas antigas, p. 109
• Cédula. Lavagem química em cédulas de menor valor, p. 107
• Cédula. Marca d’água, p. 90
• Cédula. Marca tátil, p. 96
• Cédula. Microletras, p. 92
• Cédula. Palavra «Falsa», p. 97
• Cédula. Real. Ações fraudulentas com cédulas de real, p. 107
• Cédula. Registro coincidente, p. 93
• Cédula de R$ 20,00 (vinte reais), p. 103
• Cédula de R$ 20,00. Faixa holográfica, p. 105
• Cédula de R$ 20,00. Marca d’água, p. 104
• Cédula de R$ 20,00. Marca tátil, p. 104
• Cédula de R$ 20,00. Microimpressões, p. 104
• Cédula plástica. Demais observações, p. 102
• Cédula plástica. Filtro verificador, p. 101
• Cédula plástica. Fio de segurança, p. 99
• Cédula plástica. Fundos especiais, p. 102
• Cédula plástica. Imagem fotossensível, p. 102
• Cédula plástica. Imagem latente, p. 98
• Cédula plástica. Impressões em talho-doce, p. 101
• Cédula plástica. Marca d’água, p. 99
• Cédula plástica. Marca tátil, p. 100
• Cédula plástica. Microimpressões, p. 100
• Cédula plástica. Registro coincidente/janela transparente, p. 101
• Cédula plástica de R$ 10,00 (polímero), p. 97
• Cédulas de R$ 10,00, p. 111
• Cédulas de Real, p. 87
• Cédulas de polímero, p. 115
• Cédulas fotocopiadas, p. 113
• Cédulas impressas por digitalização de imagens, p. 114
• Cheque, p. 41
• Cheque. Adulteração de cheques emitidos através de máquinas datilográficas, p. 62
• Cheque. Borrões, p. 77
• Cheque. Demais características a serem observadas, p. 75
• Cheque. Desalinhamentos, p. 79
• Cheque. Descoloração/Tonalidades, p. 76
• Cheque. Desfibramento, p. 75
• Cheque. Efeito antiscanner, p. 50
• Cheque. Emendas, p. 83
• Cheque. Fundo nulo, p. 44
• Cheque. Golpe. Linhas interurbanas de grande extensão, p. 53
• Cheque. Golpe. Linhas urbanas de coletivos, p. 54
• Cheque. Golpe através de conta corrente conjunta inexistente, p. 74
• Cheque. Golpe com a de laminação alterando o número do cheque, p. 66
• Cheque. Golpe com alteração na data da emissão, p. 69
• Cheque. Golpe do estilete, p. 64
• Cheque. Golpe do estilete parcial, p. 68
• Cheque. Golpe modificando o nome do favorecido, p. 71
• Cheque. Golpe na própria residência, p. 56
• Cheque. Golpe utilizando os espaçamentos nos campos numéricos e extenso, p. 58
• Cheque. Golpes com utilização de cheques, p. 57
• Cheque. Golpes praticados com cheques, p. 52
• Cheque. Íris e contra-íris, p. 51
• Cheque. Itens de segurança, p. 42
• Cheque. Linhas variáveis, p. 44
• Cheque. Microletras, p. 42
• Cheque. Obtenção de folhas de cheques, p. 52
• Cheque. Recoberturas, p. 78
• Cheque. Recomendações no acatamento de cheques quanto à possibilidade de fraudes, p. 84
• Cheque. Recortes, p. 80
• Cheque. «See-Thourgh», p. 46
• Cheque. Tintas reagentes, p. 48
• Cheque. Tramas de linhas, p. 48
• Cheque. Troca de cheques no comércio, p. 56
• Cheque. Utilização de carimbos, p. 82
• Comentários acerca do documento, p. 15
• Comércio. Troca de cheques no comércio, p. 56
• Comprovação de identidade, p. 39
• Comprovante de residência. Consumo dos meses anteriores, p. 130
• Comprovante de residência. Logotipos e texturas de fundo, p. 130
• Comprovante de residência. Obtenção do documento, p. 125
• Comprovante de residência. Tipos gráficos, p. 129
• Comprovante de residência e rendimento. Consulta as operadoras, p. 129
• Comprovante de residência e rendimento. Desalinhamentos, p. 127
• Comprovante de residência e rendimento. Identificando a fraude, p. 126
• Comprovante de residência e rendimento. Indícios de fraudes, p. 127
• Comprovantes de renda, p. 133
• Comprovantes de residência, p. 125
• Conclusão, p. 135
• Conferência e recepção de cédulas. Dicas, p. 118

D

• Decreto 89.250, de 27/12/83 (íntegra), p. 19
• Demais características do documento de identidade, p. 28
• Demais observações acerca do documento de identificação, p. 38
• Dicas na conferência e recepção de cédulas, p. 118
• Digitais falsas, p. 35
• Digital. Impressões digitais, p. 30
• Digitalização. Cédulas impressas por digitalização de imagens, p. 114
• Digitalização. Fotocópias ou digitalização, p. 31
• Dinheiro. Cédulas de Real, p. 87
• Documento. Identificação. Comentários acerca do documento, p. 15
• Documentos utilizados para confecção, p. 36

E

• Elemento visível sob luz ultra -violeta, p. 27
• Endereço e CEP. Comprovante de residência, p. 129

F

• Filigranas, p. 28
• Fotocópias ou digitalização, p. 31
• Fotografias, p. 29
• Fotos, p. 37
• Fraude. Cédulas de R$ 10,00, p. 111
• Fraude. Cédulas de polímero, p. 115
• Fraude. Cédulas fotocopiadas, p. 113
• Fraude. Cédulas impressas por digitalização de imagens, p. 114
• Fraude. Lavagem química em cédulas antigas, p. 109
• Fraude. Lavagem química em cédulas de menor valor, p. 107
• Fraude. Recomendações no acatamento de cheques quanto à possibilidade de fraudes, p. 84
• Fraudes. Comprovantes de residência, p. 125
• Fraudes com o documento de identificação, p. 31
• Furto ou assalto, p. 52

G

• Golpe através de conta corrente conjunta inexistente, p. 74
• Golpe com a de laminação alterando o número do cheque, p. 66
• Golpe com alteração na data da emissão, p. 69
• Golpe do estilete, p. 64
• Golpe do estilete parcial, p. 68
• Golpe modificando o nome do favorecido, p. 71
• Golpes com utilização de cheques, p. 57
• Golpes praticados com cheques, p. 52

H

• Hotel. Cheque. Golpe, p. 55

I

• Identidade. Comprovação de identidade, p. 39
• Identificação civil, p. 15
• Identificação civil. Carteira de identificação. Itens de s egurança, p. 25
• Identificação civil. Demais características do documento de identidade, p. 28
• Identificação civil. Demais observações acerca do documento de identificação, p. 38
• Identificação civil. Elemento visível sob luz ultra-violeta, p. 27
• Identificação civil. Filigranas, p. 28
• Identificação civil. Fotocópias ou digitalização, p. 31
• Identificação civil. Fotografias, p. 29
• Identificação civil. Fraude. Alterações no fundo verde-claro, p. 33
• Identificação civil. Fraude. Assinaturas contidas no documento, p. 32
• Identificação civil. Fraude. Digitais falsas, p. 35
• Identificação civil. Fraude. Documentos utilizados para confecção, p. 36
• Identificação civil. Fraude. Fotocópias ou digitalização, p. 31
• Identificação civil. Fraude. Fotos, p. 37
• Identificação civil. Fraude. Perfurações, p. 33
• Identificação civil. Fraude. Produtos químicos, p. 33
• Identificação civil. Fraudes com o documento de identificação, p. 31
• Identificação civil. Impressão digital, p. 30
• Identificação civil. Local de expedição, p. 39
• Identificação civil. Perfuração mecânica, p. 27
• Identificação civil. Tarja em talho-doce, p. 26
• Impressão digital, p. 30
• Indefinição de imagens, p. 118
• Itens de segurança, p. 25

L

• Lavagem química em cédulas antigas, p. 109
• Lavagem química em cédulas de menor valor, p. 107
• Lei 7.116, de 29/08/83 (íntegra), p. 16
• Lei 9.049, de 18/05/95 (íntegra), p. 23
• Lei 9.454, de 07/04/97 (íntegra), p. 24
• Linhas interurbanas de grande extensão, p. 53
• Linhas urbanas de coletivos, p. 54
• Luz ultra-violeta. Elemento visível sob luz ultra -violeta, p. 27

M

• Moedas de R$ 1,00, p. 123
• Motel. Cheque. Golpe, p. 55

N

• Numeração tipográfica seqüencial, p. 28

O

• Obtenção de folhas de cheques, p. 52

P

• Papel. Cédulas. Dinheiro, p. 88
• Perfuração mecânica, p. 27
• Perfurações, p. 33
• Polímero. Cédulas de polímero, p. 115
• Produtos químicos, p. 33

R

• Recepção de cédulas, p. 120
• Recomendações no acatamento de cheques quanto à possibilidade de fraudes, p. 84
• Renda. Comprovantes de renda, p. 133

S

• «See-Thourgh», p. 46
• Segurança. Carteira de identificação. Itens de segurança, p. 25

T

• Tarja em talho-doce, p. 26
• Troca de cheques no comércio, p. 56

U

• Utilização de caneta com tinta removível, p. 57