Capa do livro: CPA-10 - Curso Preparatório para a Certificação Continuada Profissional da ANBIMA - Exclusivo Simulado com Questões Dinâmicas - Atualizado de Acordo com o Mais Recente Edital da ANBIMA - Previdência Complementar: PGBL e VGB, Edison Küster e Karla Sophia Küster

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CPA-10 - Curso Preparatório para a Certificação Continuada Profissional da ANBIMA - Exclusivo Simulado com Questões Dinâmicas - Atualizado de Acordo com o Mais Recente Edital da ANBIMA - Previdência Complementar: PGBL e VGB

Edison Küster e Karla Sophia Küster

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Ficha técnica

Autor(es): Edison Küster e Karla Sophia Küster

ISBN v. impressa: 978853627540-6

ISBN v. digital: 978853627554-3

Acabamento: Brochura

Formato: 15,0x21,0 cm

Peso: 345grs.

Número de páginas: 278

Publicado em: 08/12/2017

Área(s): Economia

Versão Digital (eBook)

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Sinopse

Este livro tem como objetivo preparar o profissional para a certificação do CPA-10 – Programa de Certificação Continuada da ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais), o qual propõe que o profissional financeiro, atendente, deve demonstrar conhecimento sobre as principais características dos produtos de investimentos que são ofertados nas agências bancárias e cooperativas de crédito e os padrões éticos de comportamento que devem ser adotados no relacionamento com o investidor, de tal forma que os produtos oferecidos satisfaçam os desejos do cliente que foi atendido.

Este treinamento visa não apenas facilitar a aprovação na certificação do participante, como acima de tudo aprimorar o conhecimento a ser aplicado profissionalmente dentro das instituições financeiras nacionais, o que resultará na manutenção do emprego, crescimento profissional, promoções, transferências e consequente melhoria salarial.

A obra é composta de sete módulos específicos, que em seu conjunto atende às exigências do edital de abertura das inscrições da ANBIMA, apresentando todos os assuntos exigidos por ela.

CONTEÚDOS:

MÓDULO I – SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL

MÓDULO II – NOÇÕES DE ECONOMIA E FINANÇAS

MÓDULO III – PRINCÍPIOS DE INVESTIMENTOS

MÓDULO IV – DEMAIS PRODUTOS DE INVESTIMENTOS

MÓDULO V – FUNDOS DE INVESTIMENTOS

MÓDULO VI – ÉTICA, REGULAÇÃO E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR

MÓDULO VII – PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR VGBL PGBL

Para trabalhar esse conteúdo e seus respectivos desdobramentos em tópicos, itens e subitens, detalham-se os assuntos, cujo conhecimento pelos profissionais envolvidos na distribuição de produtos de investimento é considerado essencial. A legislação vigente relacionada à distribuição de produtos de investimento, ainda que não explicitada, encontra-se presente por meio dos conceitos e dos conteúdos dos diversos temas e tópicos abordados.

PÚBLICO-ALVO
Profissionais que atuam em agências bancárias e cooperativas de crédito que mantêm o contato com o público, no processo de assessoria e orientação dos seus clientes na comercialização de produtos de investimentos.

METODOLOGIA DAS VIDEOAULAS
O conteúdo deste livro também está disponível em videoaulas gravadas no site do SIMEAD – Sistema Mercosul de Ensino à Distância, contudo as videoaulas não são parte integrante desta obra.

Para maiores informações sobre matrícula e valor de inscrição acesse o site: www.simead.com.br/anbima

Autor(es)

EDISON KÜSTER
Administrador de Empresas. Mestre em Engenharia de Produção. Bancário desde 1967; Gerente de Operações e Negócios; Administrador de Fundos e Clubes de Investimento; Operador de Mesa de Captação; Gerente de Distribuidora e de Corretora de Valores. Professor de Finanças em cursos de pós-graduação presenciais e EAD, com ênfase nas disciplinas de: CPA-10, CPA-20, Administração Financeira, Preços, Matemática Financeira e Mercado Financeiro e de Capitais. Professor CPA-10, CPA-20, ANBIMA. => Presenciais/EAD, Videoaulas KTS – EAD e Treinamentos. Autor de seis livros.

KARLA SOPHIA KÜSTER
Administradora de Empresas. Especialista em Finanças e Marketing. Atua no Mercado Financeiro desde 1993, com experiências de investidora qualificada em empresas públicas e privadas, nacionais e multinacionais como gestora e na área de controle e aplicações financeiras. Consultora de Empresas na área financeira. Treinamento e Orientadora do SAP FI, Caixa e Cobranças. Autora de dois livros sobre gestão de finanças e CPA-10, ANBIMA. =>Presenciais/EAD – Credita Consultoria e Assessoria.

Sumário

INTRODUÇÃO, p. 15

CPA-10 - MÓDULO I - SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL, p. 19

1 Cronologia do Sistema Financeiro no Brasil, p. 21

2 Composição do Sistema Financeiro Nacional, p. 25

2.1 CMN - Conselho Monetário Nacional, p. 25

2.2 Banco Central do Brasil - BC ou BACEN, p. 26

2.3 CVM - Comissão de Valores Mobiliários, p. 26

2.4 Anbima, p. 27

2.5 Banco do Brasil S/A - BB, p. 27

2.6 Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social - BNDES, p. 28

2.7 Caixa Econômica Federal, p. 28

2.8 Instituições Monetárias, p. 28

2.9 Bancos Comerciais, p. 28

2.10 Bancos Cooperativos - BCO, p. 29

2.11 Cooperativas de Crédito - CC, p. 29

2.12 Instituições Não Monetárias, p. 29

2.13 Banco de Investimentos - BI, p. 29

2.14 Sociedades de Créditos, Financiamentos e Investimentos, p. 30

2.15 Sociedade de Crédito ao Microempreendedor, p. 30

2.16 Associação de Poupança e Empréstimos, p. 30

2.17 Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários, p. 30

2.18 Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, p. 31

2.19 Bancos Múltiplos, p. 31

2.20 Bolsa: BM&FBOVESPA, p. 32

2.21 Sistemas e Câmaras de Liquidação e Custódia (Clearing), p. 32

2.22 Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB, p. 33

Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo I - Sistema Financeiro Nacional, p. 35

CPA-10 - MÓDULO II - NOÇÕES DE ECONOMIA E FINANÇAS, p. 39

1 Noções de Economia e Finanças, p. 41

2 Os Instrumentos de Política Monetária, p. 45

2.1 Política do Mercado Monetário, p. 45

2.2 Efeitos da Política Monetária, p. 45

2.2.1 Sobre o consumo e o investimento, p. 46

2.2.2 Sobre os preços das ações, p. 46

2.2.3 Sobre o fluxo de capitais externos, p. 46

2.3 Instrumento de Política Fiscal, p. 47

2.3.1 Despesas governamentais, p. 48

3 Arrecadação Governamental, p. 49

3.1 Déficit e Superávit Fiscal, p. 51

4 Política Cambial, p. 53

5 Balizadores Financeiros, p. 55

6 Conceitos Básicos de Finanças, p. 59

6.1 Taxa de Juros, p. 59

6.1.1 Taxas de mercado, p. 60

6.1.2 Taxas equivalentes, p. 60

6.1.3 Taxas prefixadas, p. 61

6.1.4 Taxas pós-fixadas, p. 62

6.1.5 Diferença entre taxa de juros reais e nominais, p. 63

7 Indexadores Financeiros, p. 65

7.1 O que São Indexadores?, p. 65

7.2 Tipos de Indexadores, p. 66

8 Médias Ponderadas, p. 71

8.1 Taxa Média Ponderada, p. 71

8.2 Preço Médio Ponderado, p. 72

8.3 Prazo Médio Ponderado, p. 72

Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo II - Noções de Economia e Finanças, p. 75

CPA-10 - MÓDULO III - PRINCÍPIOS DE INVESTIMENTOS, p. 81

1 O que Leva o Investidor a Entregar seus Recursos a Terceiros?, p. 83

1.1 O Consultor Financeiro, p. 84

1.1.1 Definir o risco e o tempo do investimento é definir o perfil dos seus investimentos, p. 84

2 O que Afeta a Decisão do Investidor, p. 87

3 Rentabilidade, p. 89

3.1 Rentabilidade Absoluta, p. 89

3.2 Rentabilidade Relativa (Benchmark), p. 89

3.3 Rentabilidade Observada, p. 89

3.4 Rentabilidade Esperada, p. 90

3.5 Rentabilidade Bruta, p. 90

3.6 Rentabilidade Líquida, p. 90

4 Principais Riscos do Investidor, p. 91

Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo III - Princípios de Investimentos, p. 95

CPA-10 - MÓDULO IV - DEMAIS PRODUTOS DE INVESTIMENTOS, p. 99

1 Mercado de Capitais, p. 101

1.1 Mercado Primário de Ações, p. 101

1.2 Tipos de Lançamentos de Ações (Underwriting), p. 102

1.2.1 Underwriting firme, p. 102

1.2.2 Best-effort underwriting (melhor esforço), p. 103

1.2.3 Stand-by underwriting (residual), p. 103

1.3 Tipos de Sociedade em Ações, p. 103

1.3.1 Capital aberto, p. 103

1.3.2 Capital fechado, p. 103

1.4 Tipo de Ações Negociadas no Mercado Secundário, p. 104

1.4.1 Ações ordinárias, p. 104

1.4.2 Ações preferenciais, p. 104

2 Mercado Secundário de Ações, p. 105

2.1 Mercado à Vista, p. 105

2.1.1 Ordens de operações, p. 106

2.2 Mercado a Termo, p. 107

2.3 Mercado de Opções, p. 107

2.4 Terminologias de Mercado de Ações - (KÜSTER), p. 107

2.5 Aplicando em Ações, p. 109

2.6 Principais Elementos da Bolsa de Valores, p. 109

2.6.1 Corretoras e distribuidoras, p. 109

2.6.2 Pregões, p. 109

2.6.3 After Market, p. 110

2.7 Bolsas de Valores, p. 110

2.8 Bovespa, p. 111

2.8.1 Índice Bovespa, p. 111

2.8.2 Análise das ações, p. 112

2.8.2.1 Análise fundamentalista, p. 112

2.8.2.2 Análise gráfica ou técnica, p. 113

2.8.2.2.1 Tendência de alta, p. 113

2.8.2.2.2 Tendência de baixa, p. 114

2.9 Tributação do Mercado de Ações - (Receita Federal), p. 114

2.10 Clube de Investimento em Ações - (CVM), p. 115

3 Debêntures, p. 117

3.1 Características da Debênture, p. 117

3.2 Tipos de Debêntures, p. 118

3.3 Prazos de Emissão, p. 118

3.4 Das Garantias, p. 118

3.5 Sistema de Cálculo, p. 119

4 Títulos Públicos (MELLAGI, 2000), p. 121

4.1 Letras do Tesouro Nacional (LTN) Pré-Fixado - Zero Cupom, p. 121

4.2 Letras Financeiras do Tesouro (LFT) Pós-Fixado (SELIC), p. 122

4.3 Nota do Tesouro Nacional (NTN-B) Pós-Fixado (IPCA) - Com Cupom, p. 123

4.4 Nota do Tesouro Nacional (NTN-B Principal) Pós-Fixado (IPCA) - Zero Cupom, p. 123

4.5 Nota do Tesouro Nacional (NTN-F) Prefixado, p. 124

4.6 Nota do Tesouro Nacional (NTN-C) Prefixado, p. 124

5 Títulos de Instituições Financeiras (Privados) (KÜSTER, 2013), p. 127

5.1 CDB - Certificado de Depósito Bancário, p. 127

5.2 RDB - Recibo de Depósito Bancário, p. 129

5.3 LC - Letras de Câmbio, p. 129

5.4 LCI - Letras de Crédito Imobiliário, p. 130

5.4.1 Garantias, p. 130

5.5 CRI - Certificados de Recebíveis Imobiliários, p. 130

5.6 CDI - Certificado de Depósito Bancário, p. 131

6 Objetivos dos Títulos, p. 133

6.1 Beneficiários, p. 133

6.2 Intermediárias, p. 133

6.3 O Investidor/Poupador, p. 134

6.4 Liquidez, Segurança e Rentabilidade, p. 134

6.4.1 Liquidez, p. 134

6.4.2 Segurança, p. 134

6.4.3 Rentabilidade, p. 135

7 Notas Promissórias - Commercial Paper, p. 137

7.1 Prazo, p. 137

8 Caderneta de Poupança, p. 139

9 Operações Compromissadas, p. 141

10 Imposto de Renda em Ativos de Renda Fixa (Receita Federal), p. 143

10.1 Alíquotas do IR, p. 143

10.2 Isenções de Imposto de Renda, p. 144

10.3 O IOF, p. 144

Avaliação Simulada - CPA-010 - Módulo IV - Demais Produtos de Investimentos, p. 145

CPA-10 - MÓDULO V - FUNDOS DE INVESTIMENTOS, p. 151

1 O que São Fundos de Investimentos? (Mercado Financeiro), p. 153

1.1 Vantagens de Aplicações em Fundos de Investimentos (KÜSTER), p. 154

1.2 Constituição do Fundo de Investimento, p. 155

1.2.1 Registro dos fundos de investimentos, p. 155

1.3 Assembleia Geral de Cotistas, p. 157

1.4 Direitos dos Condôminos, p. 158

1.5 Obrigações dos Condôminos, p. 159

1.6 Como Funciona os Fundos de Investimentos? (KÜSTER), p. 159

1.6.1 Principais características, p. 160

1.6.2 Política de investimento (práticas de mercado), p. 160

1.7 Marcação a Mercado (Banco Central e Finanças), p. 161

1.7.1 Marcação a mercado x marcação pela curva de juros (curva do papel) (prática de mercado), p. 161

1.8 Taxas e Tributação, p. 162

1.9 Imposto de Renda (Receita Federal), p. 163

1.9.1 Fundos de curto prazo, p. 163

1.9.2 Fundos de longo prazo, p. 163

1.9.3 Fundo de renda variável, p. 164

1.10 Imposto sobre Operações Financeiras (IOF), p. 164

2 Tipos de Fundos de Investimentos (CVM), p. 167

2.1 Fundos de Investimentos Abertos, p. 167

2.2 Fundos de Investimentos Fechados, p. 167

2.3 Fundos de Investimentos Restritos, p. 168

2.4 Investidores Qualificados, p. 168

2.5 Fundos de Investimentos Mistos, p. 168

2.5.1 Prós e contras, p. 169

2.5.2 Pesar as ações, p. 169

2.5.3 Investidor ativo, p. 170

2.6 Fundos de Investimentos de Curto Prazo, p. 170

2.7 Fundos de Investimentos DI, p. 170

2.8 Fundos de Investimentos de Renda Fixa, p. 171

2.9 Fundos Multimercados, p. 171

2.10 Fundos de Investimentos em Ações, p. 171

2.11 Fundos de Investimentos Referenciados, p. 172

2.12 Fundos de Investimentos Cambiais, p. 172

2.13 Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimentos, p. 173

2.14 Fundos de Investimentos da Dívida Externa, p. 173

2.14.1 Fundos de direitos creditórios, p. 174

2.15 Fundos de Previdência, p. 174

2.16 Fundos de Investimentos Imobiliários, p. 174

2.17 Fundos Exclusivos, p. 174

3 Normas Relativas à Concentração em Créditos Privados (CVM), p. 175

4 Mercado de Derivativos, p. 177

5 Liquidez do Fundo de Investimento, p. 179

6 Segurança do Fundo de Investimento: Análise Mercadológica, p. 181

7 Rentabilidade do Fundo de Investimento, p. 183

Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo V - Fundos de Investimentos, p. 185

CPA-10 - MÓDULO VI - ÉTICA, REGULAÇÃO E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR, p. 193

Introdução, p. 195

1 Princípios Éticos, p. 197

1.1 A Prova de Certificação CPA-10, p. 198

1.1.1 Princípio de integridade (Certificação Anbima - 2017), p. 198

1.1.2 Princípio de objetividade, p. 198

1.1.3 Princípio de competência, p. 198

1.1.4 Princípio de confidencialidade, p. 199

1.1.5 Princípio da conduta profissional, p. 199

1.1.6 Princípio da probidade, p. 199

2 Códigos de Regulação e Melhores Práticas do Código Anbima, p. 201

2.1 Objetivos, p. 201

2.2 Registro dos Fundos de Investimentos na Anbima, p. 201

2.2.1 O Prospecto, p. 202

3 Marcação a Mercado (Banco Central), p. 205

3.1 Objetivo da MaM, p. 205

3.2 Processo da MaM, p. 206

3.2.1 Títulos de renda fixa, p. 206

3.2.2 Títulos com rendas variáveis, p. 206

3.2.3 Títulos de renda variável negociados da bolsa de valores, p. 206

3.2.4 Fontes de informações utilizadas, p. 206

3.3 É Expressamente Vedada, p. 207

4 Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas - Programa de Certificação Continuada (Transcrição), p. 209

4.1 Prevenção Contra a Lavagem de Dinheiro, p. 209

4.2 Crimes Antecedentes de Lavagem de Dinheiro, p. 210

4.3 Pena, p. 210

4.4 Operações que São Indícios de Crimes de Lavagem de Dinheiro, p. 211

4.5 Fases da Lavagem do Dinheiro, p. 212

4.5.1 Colocação, p. 212

4.5.2 Ocultação, p. 212

4.5.3 Integração, p. 213

5 Identificação dos Clientes, p. 215

5.1 Comunicação ao COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras, p. 215

5.2 COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras, p. 216

6 Diretrizes do Processo de Suitability - Conheça seu Cliente, p. 217

6.1 Ética na Venda, p. 217

6.2 Análise do Perfil do Investidor, p. 217

6.2.1 O que é a API - Análise do Perfil do Investidor?, p. 218

6.2.2 Como obter o perfil do investidor?, p. 218

6.2.3 Qual o objetivo da API?, p. 218

6.2.4 Quando solicitar o preenchimento do questionário API?, p. 219

6.2.5 O cliente poderá recusar-se a preencher o questionário?, p. 219

6.2.6 Quais são os perfis definidos na API?, p. 219

6.2.7 Como será utilizada a informação do perfil do investidor, após preenchido o questionário?, p. 219

6.2.8 Que tratamento será dado ao cliente com perfil conservador e que deseja aplicar em fundo de ações?, p. 220

6.2.9 De que maneira o cliente poderá preencher o questionário?, p. 220

6.2.10 Que providência será tomada em relação ao cliente que possui saldo aplicado, antes da vigência da API, em um dos fundos contemplados pela API?, p. 220

Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo VI - Ética, Regulação e Análise do Perfil do Investidor, p. 221

CPA-10 - MÓDULO VII - PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR ABERTA: PGBL E VGBL, p. 227

Introdução, p. 229

1 Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL, p. 231

1.1 Previdência Social x Previdência Privada: Avaliação da Necessidade do Cliente, p. 233

1.1.1 A previdência social brasileira, p. 233

1.1.2 Previdência privada, p. 233

1.2 Características Técnicas que Influenciam o Produto, p. 234

1.2.1 Taxas de administração, p. 234

1.2.2 Taxas de carregamento, p. 235

1.2.3 Portabilidade, p. 235

1.2.4 Transferências entre planos, p. 236

1.2.5 Resgates, p. 236

1.3 A Previdência Privada é Dividida em Dois Grupos, p. 236

2 Regimes de Tributação da Previdência Privada, p. 239

2.1 Regime de Tributação Regressivo (Tributação em Função ao Tempo), p. 239

2.2 Regime de Tributação Progressivo (Tributação em Função ao Valor), p. 240

3 O PGBL, p. 243

4 Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), p. 245

5 Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL), p. 247

Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo VII - Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL, p. 249

REFERÊNCIAS, p. 257

Índice alfabético

A

Ações ordinárias. Tipos de sociedade em ações, p. 104
Ações preferenciais. Tipos de sociedade em ações, p. 104
Ações. Análise das ações, p. 112
Ações. Análise fundamentalista, p. 112
Ações. Análise gráfica ou técnica, p. 113
Ações. Aplicando em ações, p. 109
Ações. Sobre os preços das ações, p. 46
Ações. Tendência de alta, p. 113
Ações. Tendência de baixa, p. 114
After market, p. 110
Alíquotas do IR, p. 143
Análise do perfil do investidor, p. 217
Anbima. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 27
API. Investidor. Como obter o perfil do investidor?, p. 218
API. Investidor. Como será utilizada a informação do perfil do investidor, após preenchido o questionário?, p. 219
API. Investidor. De que maneira o cliente poderá preencher o questioná-rio?, p. 220
API. Investidor. O cliente poderá recusar-se a preencher o questionário?, p. 219
API. Investidor. Quais são os perfis definidos na API?, p. 219
API. Investidor. Qual o objetivo da API?, p. 218
API. Investidor. Quando solicitar o preenchimento do questionário API?, p. 219
API. Investidor. Que providência será tomada em relação ao cliente que possui saldo aplicado, antes da vigência da API, em um dos fundos con-templados pela API?, p. 220
API. Investidor. Que tratamento será dado ao cliente com perfil conser-vador e que deseja aplicar em fundo de ações?, p. 220
API. O que é a API - Análise do Perfil do Investidor?, p. 218
Arrecadação governamental, p. 49
Associação de poupança e empréstimos. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 30
Avaliação simulada - CPA-010 - Módulo IV - Demais produtos de inves-timentos, p. 145
Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo I - Sistema Financeiro Nacio-nal. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 35
Avaliação simulada - CPA-10 - Módulo II - Noções de economia e fi-nanças, p. 75
Avaliação simulada - CPA-10 - Módulo III - Princípios de investimentos, p. 95
Avaliação simulada - CPA-10 - Módulo V - Fundos de investimentos, p. 185
Avaliação simulada - CPA-10 - Módulo VI - Ética, regulação e análise do perfil do investidor, p. 221
Avaliação simulada - CPA-10 - Módulo VII - Previdência complementar aberta: PGBL e VGBL, p. 249

B

Balizadores financeiros, p. 55
Banco Central do Brasil - BC ou BACEN. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 26
Banco de Investimentos - BI. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 29
Banco do Brasil S/A - BB. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 27
Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social - BNDES. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 28
Bancos comerciais. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 28
Bancos Cooperativos - BCO. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 29
Bancos múltiplos. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 31
Best-effort underwriting (melhor esforço), p. 103
Bolsa de valores. Principais elementos da bolsa de valores, p. 109
Bolsa: BM&FBOVESPA. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 32
Bolsas de valores, p. 110
Bovespa, p. 111

C

Caderneta de poupança, p. 139
Caixa Econômica Federal. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 28
Capital aberto. Tipos de sociedade em ações, p. 103
Capital fechado. Tipos de sociedade em ações, p. 103
CDB - Certificado de Depósito Bancário, p. 127
CDI - Certificado de Depósito Bancário, p. 131
Clube de Investimento em Ações - (CVM), p. 115
CMN - Conselho Monetário Nacional. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 25
COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras, p. 216
Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas - Programa de certifi-cação continuada (transcrição), p. 209
Códigos de Regulação e Melhores Práticas do Código Anbima, p. 201
Códigos de Regulação e Melhores Práticas do Código Anbima. Objetivos, p. 201
Códigos de Regulação e Melhores Práticas do Código Anbima. Prospecto, p. 202
Códigos de Regulação e Melhores Práticas do Código Anbima. Registro dos Fundos de Investimentos na Anbima, p. 201
Commercial paper. Notas promissórias, p. 137
Composição do Sistema Financeiro Nacional, p. 25
Comunicação ao COAF - Conselho de Controle de Atividades Financei-ras, p. 215
Consultor financeiro, p. 84
Consumo. Sobre o consumo e o investimento, p. 46
Cooperativas de Crédito - CC. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 29
Corretoras e distribuidoras, p. 109
CPA-10 - Módulo I - Sistema Financeiro Nacional, p. 19
CPA-10 - Módulo II - Noções de economia e finanças, p. 39
CPA-10 - Módulo III - Princípios de investimentos, p. 81
CPA-10 - Módulo IV - Demais produtos de investimentos, p. 99
CPA-10 - Módulo V - Fundos de investimentos, p. 151
CPA-10 - Módulo VI - Ética, regulação e análise do perfil do investidor, p. 193
CPA-10 - Módulo VI - Ética, regulação e análise do perfil do investidor. Introdução, p. 195
CPA-10 - Módulo VII - Previdência complementar aberta: PGBL e VGBL, p. 227
CPA-10 - Módulo VII - Previdência complementar aberta: PGBL e VGBL. Introdução, p. 229
CRI - Certificados de Recebíveis Imobiliários, p. 130
Crimes antecedentes de lavagem de dinheiro, p. 210
Cronologia do Sistema Financeiro no Brasil, p. 21
CVM - Comissão de Valores Mobiliários. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 26

D

Debêntures, p. 117
Debêntures. Características da debênture, p. 117
Debêntures. Das garantias, p. 118
Debêntures. Prazos de emissão, p. 118
Debêntures. Sistema de cálculo, p. 119
Debêntures. Tipos de debêntures, p. 118
Déficit e superávit fiscal, p. 51
Despesas governamentais, p. 48
Diretrizes do processo de suitability - conheça seu cliente, p. 217
Distribuidoras. Corretoras e distribuidoras, p. 109

E

Economia. Noções de economia e finanças, p. 41
Efeitos da política monetária, p. 45
Ética na venda, p. 217
Ética. Princípios éticos, p. 197

F

Finança. Conceitos básicos de finanças, p. 59
Finança. Noções de economia e finanças, p. 41
Fluxo de capitais externos, p. 46
Fundo de investimento em cotas de fundos de investimentos, p. 173
Fundo de investimento. Assembleia geral de cotistas, p. 157
Fundo de investimento. Como funciona os fundos de investimentos?, p. 159
Fundo de investimento. Constituição do fundo de investimento, p. 155
Fundo de investimento. Direitos dos condôminos, p. 158
Fundo de investimento. Fundo de renda variável, p. 164
Fundo de investimento. Fundos de curto prazo, p. 163
Fundo de investimento. Fundos de investimentos abertos, p. 167
Fundo de investimento. Fundos de investimentos fechados, p. 167
Fundo de investimento. Fundos de investimentos restritos, p. 168
Fundo de investimento. Fundos de longo prazo, p. 163
Fundo de investimento. Imposto de renda (Receita Federal), p. 163
Fundo de investimento. Imposto sobre Operações Financeiras (IOF), p. 164
Fundo de investimento. Investidores qualificados, p. 168
Fundo de investimento. Marcação a Mercado (Banco Central e Finanças), p. 161
Fundo de investimento. Marcação a Mercado x marcação pela curva de juros (curva do papel) (prática de mercado), p. 161
Fundo de investimento. O que são fundos de investimentos? (mercado financeiro), p. 153
Fundo de investimento. Obrigações dos condôminos, p. 159
Fundo de investimento. Política de investimento (práticas de mercado), p. 160
Fundo de investimento. Principais características, p. 160
Fundo de investimento. Registro dos fundos de investimentos, p. 155
Fundo de investimento. Taxas e tributação, p. 162
Fundo de investimento. Tipos de fundos de investimentos (CVM), p. 167
Fundo de investimento. Vantagens de aplicações em fundos de investi-mentos, p. 154
Fundos de direitos creditórios, p. 174
Fundos de investimentos cambiais, p. 172
Fundos de investimentos da dívida externa, p. 173
Fundos de investimentos de curto prazo, p. 170
Fundos de investimentos de renda fixa, p. 171
Fundos de investimentos DI, p. 170
Fundos de investimentos em ações, p. 171
Fundos de investimentos imobiliários, p. 174
Fundos de investimentos mistos, p. 168
Fundos de investimentos mistos. Investidor ativo, p. 170
Fundos de investimentos mistos. Normas relativas à concentração em créditos privados (CVM), p. 175
Fundos de investimentos mistos. Pesar as ações, p. 169
Fundos de investimentos mistos. Prós e contras, p. 169
Fundos de investimentos referenciados, p. 172
Fundos de previdência, p. 174
Fundos exclusivos, p. 174
Fundos multimercados, p. 171

I

Imposto de renda em ativos de renda fixa (Receita Federal), p. 143
Indexador financeiro. Finança. Conceitos básicos, p. 65
Indexador. O que são indexadores? Finança. Conceitos básicos, p. 65
Indexador. Tipos de indexadores, p. 66
Indexador. Tipos de indexadores. Médias ponderadas, p. 71
Indexador. Tipos de indexadores. Prazo médio ponderado, p. 72
Indexador. Tipos de indexadores. Preço médio ponderado, p. 72
Indexador. Tipos de indexadores. Taxa média ponderada, p. 71
Índice Bovespa, p. 111
Instituições monetárias. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 28
Instituições não monetárias. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 29
Instrumento de política fiscal, p. 47
Instrumentos de política monetária, p. 45
Introdução, p. 15
Investidor. CPA-10 - Módulo VI - Ética, regulação e análise do perfil do investidor, p. 193
Investidor. O que afeta a decisão do investidor, p. 87
Investidor. O que leva o investidor a entregar seus recursos a terceiros?, p. 83
Investimento em ações. Clube de Investimento em Ações - (CVM), p. 115
Investimento. CPA-10 - Módulo IV - Demais produtos de investimentos, p. 99
Investimento. Definir o risco e o tempo do investimento é definir o perfil dos seus investimentos, p. 84
Investimento. Sobre o consumo e o investimento, p. 46
IOF, p. 144
Isenções de Imposto de Renda, p. 144

J

Juros. Diferença entre taxa de juros reais e nominais. Finança. Conceitos básicos, p. 63

L

Lançamento de ações. Tipos de lançamentos de ações (underwriting), p. 102
Lavagem de dinheiro. Colocação, p. 212
Lavagem de dinheiro. Crimes antecedentes de lavagem de dinheiro, p. 210
Lavagem de dinheiro. Fases da lavagem do dinheiro, p. 212
Lavagem de dinheiro. Identificação dos clientes, p. 215
Lavagem de dinheiro. Integração, p. 213
Lavagem de dinheiro. Ocultação, p. 212
Lavagem de dinheiro. Operações que são indícios de crimes de lavagem de dinheiro, p. 211
Lavagem de dinheiro. Pena, p. 210
Lavagem de dinheiro. Prevenção contra a lavagem de dinheiro, p. 209
LC - Letras de Câmbio, p. 129
LCI - Letras de Crédito Imobiliário, p. 130
LCI - Letras de Crédito Imobiliário. Garantias, p. 130
Liquidez do fundo de investimento, p. 179

M

Marcação a Mercado (Banco Central), p. 205
Marcação a Mercado (Banco Central). É expressamente vedada, p. 207
Marcação a Mercado (Banco Central). Fontes de informações utilizadas, p. 206
Marcação a Mercado (Banco Central). Objetivo da MaM, p. 205
Marcação a Mercado (Banco Central). Processo da MaM, p. 206
Marcação a Mercado (Banco Central). Títulos com rendas variáveis, p. 206
Marcação a Mercado (Banco Central). Títulos de renda fixa, p. 206
Marcação a Mercado (Banco Central). Títulos de renda variável negocia-dos da bolsa de valores, p. 206
Mercado a termo. Tipos de sociedade em ações, p. 107
Mercado à vista. Tipos de sociedade em ações, p. 105
Mercado de ações. Terminologias de mercado de ações, p. 107
Mercado de ações. Tributação do mercado de ações - (Receita Federal), p. 114
Mercado de capitais, p. 101
Mercado de derivativos, p. 177
Mercado de opções. Tipos de sociedade em ações, p. 107
Mercado monetário. Política do mercado monetário, p. 45
Mercado primário de ações, p. 101
Mercado secundário de ações. Tipos de sociedade em ações, p. 105

N

Noções de economia e finanças, p. 41
Notas promissórias - commercial paper, p. 137
Notas promissórias - commercial paper. Prazo, p. 137

O

Operações compromissadas, p. 141
Ordens de operações. Tipos de sociedade em ações, p. 106

P

PGBL, p. 243
Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), p. 245
Política cambial, p. 53
Política do mercado monetário, p. 45
Política fiscal. Instrumento de política fiscal, p. 47
Política monetária. Efeitos da política monetária, p. 45
Política monetária. Instrumentos de política monetária, p. 45
Pregões, p. 109
Prevenção contra a lavagem de dinheiro, p. 209
Previdência complementar aberta: PGBL e VGBL, p. 231
Previdência complementar. Características técnicas que influenciam o produto, p. 234
Previdência complementar. CPA-10 - Módulo VII - Previdência complementar aberta: PGBL e VGBL, p. 227
Previdência complementar. Portabilidade, p. 235
Previdência complementar. Resgates, p. 236
Previdência complementar. Taxas de administração, p. 234
Previdência complementar. Taxas de carregamento, p. 235
Previdência complementar. Transferências entre planos, p. 236
Previdência privada, p. 233
Previdência privada é dividida em dois grupos, p. 236
Previdência social brasileira, p. 233
Previdência social x previdência privada: avaliação da necessidade do cliente, p. 233
Principais riscos do investidor, p. 91
Princípio da conduta profissional, p. 199
Princípio da probidade, p. 199
Princípio de competência, p. 198
Princípio de confidencialidade, p. 199
Princípio de integridade (Certificação Anbima - 2017), p. 198
Princípio de objetividade, p. 198
Princípios de investimentos. CPA-10 - Módulo III, p. 81
Princípios éticos, p. 197
Prova de Certificação CPA-10, p. 198

R

RDB - Recibo de Depósito Bancário, p. 129
Referências, p. 257
Regime de tributação progressivo (tributação em função ao valor), p. 240
Regime de tributação regressivo (tributação em função ao tempo), p. 239
Regimes de tributação da previdência privada, p. 239
Rentabilidade, p. 89
Rentabilidade absoluta, p. 89
Rentabilidade bruta, p. 90
Rentabilidade do fundo de investimento, p. 183
Rentabilidade esperada, p. 90
Rentabilidade líquida, p. 90
Rentabilidade observada, p. 89
Rentabilidade relativa (benchmark), p. 89

S

Segurança do fundo de investimento: análise mercadológica, p. 181
Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 33
Sistemas e câmaras de liquidação e custódia (clearing). Sistema Financei-ro Nacional. Composição, p. 32
Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 25
Sistema Financeiro Nacional. CPA-10 - Módulo I, p. 19
Sistema Financeiro. Cronologia do Sistema Financeiro no Brasil, p. 21
Sociedade de crédito ao microempreendedor. Sistema Financeiro Nacio-nal. Composição, p. 30
Sociedade em ações. Tipos de sociedade em ações, p. 103
Sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 30
Sociedades de créditos, financiamentos e investimentos. Sistema Finan-ceiro Nacional. Composição, p. 30
Sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários. Sistema Finan-ceiro Nacional. Composição, p. 31
Stand-by underwriting (residual), p. 103
Superávit fiscal. Déficit e superávit fiscal, p. 51

T

Taxa de juros. Finança. Conceitos básicos, p. 59
Taxas de mercado. Finança. Conceitos básicos, p. 60
Taxas equivalentes. Finança. Conceitos básicos, p. 60
Taxas pós-fixadas. Finança. Conceitos básicos, p. 62
Taxas prefixadas. Finança. Conceitos básicos, p. 61
Terminologias de mercado de ações, p. 107
Tipo de ações negociadas no mercado secundário. Tipos de sociedade em ações, p. 104
Tipos de sociedade em ações, p. 103
Título. Objetivos dos títulos, p. 133
Título. Objetivos dos títulos. Beneficiários, p. 133
Título. Objetivos dos títulos. Intermediárias, p. 133
Título. Objetivos dos títulos. Investidor/poupador, p. 134
Título. Objetivos dos títulos. Liquidez, p. 134
Título. Objetivos dos títulos. Liquidez, segurança e rentabilidade, p. 134
Título. Objetivos dos títulos. Rentabilidade, p. 135
Título. Objetivos dos títulos. Segurança, p. 134
Títulos de instituições financeiras (privados), p. 127
Títulos públicos, p. 121
Títulos públicos. Letras do Tesouro Nacional (LTN) Pré-Fixado - Zero Cupom, p. 121
Títulos públicos. Letras Financeiras do Tesouro (LFT) Pós-Fixado (SELIC), p. 122
Títulos públicos. Nota do Tesouro Nacional (NTN-B Principal) Pós-Fixado (IPCA) - Zero Cupom, p. 123
Títulos públicos. Nota do Tesouro Nacional (NTN-B) Pós-Fixado (IPCA) - Com Cupom, p. 123
Títulos públicos. Nota do Tesouro Nacional (NTN-C) Prefixado, p. 124
Títulos públicos. Nota do Tesouro Nacional (NTN-F) Prefixado, p. 124
Tributação do mercado de ações - (Receita Federal), p. 114